Руководитель саратовского областного управления ГУ ЦБ Юрий Зеленский в ходе пресс-конференции после выездного заседания совета ассоциации региональных банков «Россия» официально прокомментировал отзыв лицензии у Хард-банка.
«Много разных домыслов на этот счет, но я хочу сказать, что в рамках 115 федерального закона (на сленге он называется "по борьбе с отмывкой денег, полученных преступным путем") сделан целый ряд инструкций, где градируются операции, которые проводятся банками, и идет речь о том, что сомнительные операции надо пресекать и о них сообщать. В рамках надзора мы увидели по этому банку огромное, в разы, увеличение наличных денег в обороте и инициировали нашу, управления Центрального банка, внеплановую месячную инспекционную проверку. До этого у нас были с руководством банка беседы на эту тему, предостережения. Мы прошли весь путь от похлопывания по плечу и угроз пальцем до инспекционной проверки и формирования соответствующего вывода: банк грубо нарушил действующее законодательство и нормативы ЦБ. Наш акт был отправлен, согласно закону, в Центральный банк. Департаменты соответствующие изучили наш материал и комитет банковского надзора принял решение отозвать у этого банка лицензию. Другими словами, каждый банк ходит под богом. Он ходит под законом, и его действия попадают под контроль надзорных органов. Скажу вам прямо: вы знаете прекрасно нашу позицию по отношению к банковскому сообществу. Мы очень мягко работаем с ним, пытаемся применять больше средств предупредительных, чем по факту свершения. Но с этим банком не сработали предварительные методы. Были и разговоры, были увещевания, предупреждения и штрафы, но поймите одну вещь: обналичка, которая сегодня просто хлынула в регионы, очень притягательна с точки зрения получения дохода. И это можно сравнить с посевом конопли на деревенском огороде. Можно огурцы сажать, а можно коноплей засеять. Вопрос, почему коноплей не засеивают наши огороды? Потому что жесточайшие законы существуют. Во-первых, соседи скажут: "У нас дети маленькие, а ты участвуешь в преступном промысле". Общество осудит. Закон сделает жесточайшие выводы по такой предпринимательской деятельности. Поэтому и не занимаются. Боятся. Хотя доходы там сопоставимы.
А вот в этой сфере еще такого накала — в силу несовершенства законодательства — нет. Хотя тот же самый Хард-банк мог не проводить эти операции».
