Доля средств госфинансирования уменьшилась
Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.
Данные на 1 января 2014 года события после отчетной даты не учитывают.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках в январе-феврале 2014 года относительно января-февраля 2013 года:
чистый процентный доход увеличился на 26,0%;
чистый комиссионный доход вырос на 26,8%;
комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 28,0%;
операционные доходы до совокупных резервов возросли на 26,4%;
расходы на создание совокупных резервов составили 45,2 миллиардов рублей против 14,8 миллиардов рублей в январе-феврале 2013 года;
операционные расходы возросли на 11,3%;
прибыль до уплаты налога на прибыль составила 82,7 миллиардов рублей против 80,8 миллиардов рублей в январе-феврале 2013 года;
чистая прибыль составила 68,2 миллиардов рублей против 65,2 миллиардов рублей в январе-феврале 2013 года.
Чистый процентный доход составил 138,7 миллиардов рублей, что на 26,0% больше предыдущего года:
процентные доходы выросли на 43,9 миллиардов рублей за счет роста общего кредитного портфеля;
процентные расходы выросли на 15,2 миллиардов рублей, из которых больше половины приходится на расходы по средствам физических лиц.
Чистый комиссионный доход составил 35,7 миллиардов рублей. Темп роста данного показателя остается высоким: 26,8% в январе-феврале по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Рост комиссионного дохода обеспечивается увеличением объема не связанных с кредитованием услуг. Основной доход приносят операции с банковскими картами и операции эквайринга. В текущем году темп роста некредитных комиссий заметно ускорился: 24% – январь 2014 года относительно января прошлого года, 28% – февраль 2014 года относительно февраля прошлого года (для сравнения: за весь 2013 год прирост составил 20%).
Чистый доход по торговым операциям на финансовых рынках составил в январе-феврале 2,7 миллиардов рублей, что на 13,7% лучше итогов аналогичного периода прошлого года.
В целом операционные доходы до совокупных резервов, то есть доходы от основной деятельности банка, увеличились более чем на четверть (+26,4%) и составили 180,0 миллиардов рублей.
Операционные расходы возросли на 11,3%. Отношение расходов к доходам за январь-февраль составило 28,9% против 32,8% годом ранее. Данный показатель постепенно улучшается как результат проводимой в Сбербанке программы по оптимизации расходов.
Расходы на совокупные резервы составили 45,2 миллиардов рублей против 14,8 миллиардов рублей годом ранее. Рост расходов на совокупные резервы объясняется ростом кредитного портфеля, а также значимым ослаблением курса рубля по отношению к основным иностранным валютам в январе и феврале 2014 года, что также вызвало существенный рост резервов по валютным кредитам. Работая в условиях текущей неопределенной макроэкономической ситуации, банк продолжает придерживаться консервативного подхода к созданию резервов на возможные потери, опираясь на требования Банка России. Сбербанк сохраняет достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами: 2,2 раза.
Прибыль до уплаты налога на прибыль по итогам января-февраля 2014 года составила 82,7 миллиардов рублей, чистая прибыль – 68,2 миллиардов рублей. Оба показателя превышают результаты аналогичного периода 2013 года.
Активы выросли за февраль на 169 миллиардов рублей или на 1,0% и превысили 16,8 триллионов рублей. Активы увеличились в основном за счет кредитов клиентам и кредитов банкам. При этом в феврале на рост балансовых статей существенно повлияла положительная переоценка их валютной составляющей из-за ослабления курса рублля по отношению к основным иностранным валютам.
За февраль банк предоставил корпоративным клиентам кредиты почти на 400 миллиардов рублей, кредитный портфель которых вырос на 1,3% и перешагнул отметку в 9 триллионов рублей. Рост остатков объясняется как новыми выдачами кредитов, так и положительной переоценкой валютных кредитов, выданных ранее, возникшей из-за изменения курсов валют.
Частным клиентам в феврале выдано более 120 миллиардов рублей, в подавляющем большинстве это кредиты на жилье и потребительские кредиты. Розничный портфель вырос за месяц на 46,6 миллиардов рублей или на 1,4% и на 1 марта 2014 года составил около 3,4 триллионов рублей.
При росте кредитного портфеля банк сохраняет его качество на хорошем уровне: доля просроченной задолженности в портфеле на 1 марта 2014 года составила 2,3%.
Объем вложений в ценные бумаги в феврале снизился на 29 миллиардов рублей. или на 1,4% за счет реализации ОФЗ и погашения корпоративных облигаций.
Основой ресурсной базы банка остаются средства клиентов:
В феврале возобновился рост средств физических лиц: за месяц они увеличились на 135 миллиардов рублей или на 1,7% и составили около 7,9 триллионов рублей.
Средства юридических лиц в феврале также возросли (+ 288 миллиардов рублей или +8,0%) и составили около 3,9 триллионов рублей. Рост произошел как за счет остатков на счетах до востребования, так и за счет срочных средств.
Доля средств госфинансирования в балансе Сбербанка снизилась до величины 10% (эти средства включают остаток субординированного кредита, предоставленного Банком России в 2008 году, который на 1 марта 2014 года составляет 300 миллиардов рублей).
Величины базового и основного капиталов1 Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 марта 2014 года составляют 1 340 миллиардов рублей. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 114 миллиардов рублей.
За февраль 2014 года общий капитал банка вырос на 70 миллиардов рублей. за счет заработанной чистой прибыли и привлеченных субординированных облигаций в объеме 1 миллиардов долларов США.
По оперативным данным значения нормативов составляют (до проведения аудита и последующего включения прибыли за 2013 год в расчет собственных средств):
Н1.1 — 7,9% (минимальное значение, установленное Банком России, 5%)
Н1.2 — 7,9% (5,5%)
Н1.0 — 12,5% (с учетом требований Закона «О страховании вкладов» 11%).
Показатели Сбербанка России за январь-февраль 2014 года (РПБУ, неконсолидированные).
*1 С 1 января 2014 года вступили в силу изменения в расчете капитала и его достаточности: Положение Банка России №395-П и Инструкция Банка России №139-И.
